Расчетный счет для ООО

Учетная запись, которую банк использует для фиксации денежных операций предприятия – это расчетный счет для ООО­. Как правило, его состояние отвечает сумме денежных средств, на данный момент принадлежащих клиенту. Основная цель открытия расчетного счета – обеспечить быстрый и надежный доступ к денежным средствам по первому требованию руководителя предприятия либо уполномоченных им лиц.

Критерии выбора банка

По законодательству РФ, открытие учетной записи в банке является правом, а не обязанностью юридического лица. Однако, если не будет безналичного счета, Центробанк может установить ограничение на расчеты наличными между юридическими лицами: сумма операции не должна превышать 100 тыс. рублей по одному договору. В тех случаях, если заключаются договора с большими суммами расчетов, отсутствие расчетного счета невыгодно. Вот один из веских аргументов, зачем нужен расчетный счет.

Что следует знать, прежде чем начать оформление документов?

Выбирая финансовое учреждение, нужно обращать внимание на банки, способные обеспечить комфортные условия для обслуживания. Лучше довериться крупному банку, который способен оказать профессиональную помощь в финансовых делах.

При открытии счета важно учитывать, что финансовые учреждения предлагают свои программы для развития крупного и малого бизнеса.

В перечень их предложений входят кредитование, факторинг, расчетно-кассовое обслуживание (РКО), депозиты и пр.

После того как круг банков намечен, можно сравнить тарифы на обслуживание. Для этого достаточно запросить сетку тарифов и тщательно ее изучить.

В банковское обслуживание может входить:

• открытие р/с;
• ведение р/с;
• тариф на выдачу-прием наличных средств;
• интернет-банкинг;
• стоимость платежных поручений и пр.

Итак, при выборе банка следует учесть его репутацию, скорость и качество обслуживания, стоимость услуг, удобство расположения филиала относительно места дислокации предприятия.

Открытие расчетного счета для ООО: видео

Какие нужны документы

Чтобы понять, что нужно для открытия р/с, необходимо подготовить обращение в банк, после чего клиенту будет выдан перечень требуемых документов. Отдельно следует уточнить, каким образом они должны быть заверены. Стандартный перечень бумаг для открытия расчетного счета:

• заявление на открытие р/с, подписанное гендиректором и главным бухгалтером, с печатью предприятия. Если главный бухгалтер отсутствует в должностных списках, достаточно подписи гендиректора;
• нотариально заверенная доверенность на открытие и паспорт или другой документ, удостоверяющий лицо, представляющее интересы фирмы (в случае, если р/с открывается не гендиректором);
• устав ООО, кроме товариществ (нотариально заверенная копия);
• документы, подтверждающие регистрацию ООО (фирмам, зарегистрированным до 1.07.2012, следует представить свидетельство о внесении в ЕГРЮЛ по форме Р51001, для фирм, зарегистрированных после 07.07.2012, – свидетельство о госрегистрации юрлица формы Р51001). Что касается фирм, созданных путем реорганизации (слияния, преобразования, выделения, разделения), зарегистрированных после 01.07.2012, им следует представить свидетельство о внесении в ЕГРЮЛ формы Р50003;
• 1-2 карточки, содержащие образцы подписей, а также имеющие оттиск печати ООО, заверенные нотариально, и документ, который подтверждает полномочия лиц, обладающих правом первой и второй подписи;
• свидетельство о том, что ООО взято на налоговый учет (оригинал документа);
• документ, подтверждающий заключение договора о РКО, заверенный руководителем и главным бухгалтером;
• если требуется открытие брокерского р/с, нужно предоставить лицензию, разрешающую брокерскую деятельность;
• информационное письмо о том, что предприятие зарегистрировано в Росстате;
• решение органов управления фирмы о персональном составе и самой структуре органов управления;
• выписка из ЕГРЮЛ;
• копия документа, подтверждающего личность руководителя фирмы либо лиц, наделенных правом подписи; лиц, которые имеют право распоряжаться средствами на счете, используя коды, пароли, аналоги собственноручной подписи, иные средства. Копия должна быть заверена банковским сотрудником при предъявлении оригиналов документов либо быть нотариально заверенной;
• для нерезидентов РФ — документ (копия), подтверждающий личность нерезидента, на иностранном языке, нотариально заверенная с переводом на русский язык.

Как заверяются документы

Заверять копии документов, подаваемых от организации, может лицо с правом первой подписи, данные которого указаны в карточке с оттиском печати и образцами подписей либо руководитель фирмы, не отмеченный в данной карточке, при условии предъявления удостоверяющего личность документа.

Если копии документов размещаются на нескольких листах, их необходимо прошить и пронумеровать.

На месте сшива нужно указать количество листов, поставить подпись лица, заверившего копии, с указанием прописью имени, фамилии отчества и должности, поставить дату и оттиск печати фирмы.

Если копия документа помещается на одном листе, ее нужно заверять аналогично, на лицевой стороне либо на обороте.

Документы, которые необходимо заполнить в банке

При открытии р/с в банке придется заполнить следующие документы:

• договор банковского счета;
• анкеты;
• заявление и пр.

Согласно гл. 45 «Банковский счет» ст. 846 ГК РФ, банк и клиент имеют обязательства друг перед другом. Договор должен заключаться после тщательного согласования тех или иных условий работы обеими сторонами. Отказать в открытии счета банк не имеет права. Исключением могут стать случаи, когда финансовое учреждение не имеет возможности принять нового клиента на обслуживание, или существуют нормативные статьи, по которым клиент не может быть обслужен банком. Если банк отказывает в открытии расчетного счета для ООО, клиент имеет право предъявить ему требования, опираясь на статью 445 ГК.

После того как р/с открыт, нужно известить об этом управление налоговой службы, расположенное в районе регистрации предприятия. Ранее уведомление выдавал банк, клиенту необходимо было лишь передать его. Если данные об открытии или закрытии р/с не были сообщены своевременно, на предприятие накладывался штраф в размере 5000 рублей. Сейчас такой обязанности у организаций нет, об открытии (закрытии) счета должен сообщать в инспекцию сам банк.

Как узнать расчетный счет ООО? Для этого достаточно отправить в банк запрос. Сделать это можно по телефону либо непосредственно в отделении банка. В процессе общения нужно будет сообщить фамилию, имя и отчество, а также кодовое слово, которое было определено при открытии р/с.